Le leggi antiriciclaggio hanno introdotto nuovi limiti per i versamenti e i prelievi di denaro, al fine di individuare comportamenti illegali. Superare questi limiti comporta controlli per verificare l’origine e la destinazione dei soldi.
Il tenere i soldi sotto il materasso non è mai stato un metodo efficiente per gestire il proprio denaro. I conti correnti sono soggetti a un quadro legislativo in costante evoluzione, con l’obiettivo di prevenire frodi ed evasione fiscale. Ecco ciò che devi sapere al riguardo.
Negli ultimi anni, le leggi si sono concentrate sul limitare i danni derivanti dall’evasione fiscale. Uno dei principali obiettivi sono stati i conti correnti, e nel corso degli anni sono state introdotte limitazioni sempre più restrittive per i versamenti e i prelievi in contanti.
Per quanto riguarda i limiti di contante, è stato stabilito un limite massimo di 4.999,99€. Questa legge è entrata in vigore il 1 gennaio 2023, e ogni operazione che supera tale limite deve essere effettuata tramite strumenti tracciabili come bonifici bancari, RID o assegni. Superare questa soglia potrebbe comportare l’accusa di evasione fiscale o riciclaggio di denaro.
Ci sono limiti sempre più rigidi per i versamenti e i prelievi di denaro. Ad esempio, se il trasferimento di denaro supera i 10.000€, scatta automaticamente un Questionario di Avvenuta Verifica, e sarà necessario dichiarare l’origine e la finalità del trasferimento. Questo non si applica solo a somme di denaro trasferite in modo unitario, ma anche a trasferimenti di importi più piccoli, ma ripetuti fino a raggiungere la soglia dei 10.000€.
Inoltre, sono previsti controlli più approfonditi nel caso in cui si rilevi una falsa dichiarazione sull’origine o sulla destinazione del denaro. Alcuni controlli avvengono in maniera casuale. È importante sottolineare che, in generale, l’incidenza di questi controlli è molto bassa. Nel 2021 sono stati effettuati 100.000 controlli, corrispondenti a solo lo 0,5% dei lavoratori che vengono sottoposti ad accertamento ogni anno. Pertanto, prelievi e versamenti di grandi somme rimangono operazioni complesse a causa delle restrizioni imposte dalla normativa.
In conclusione, le leggi antiriciclaggio hanno introdotto nuovi limiti e restrizioni per i versamenti e i prelievi di denaro al fine di contrastare l’evasione fiscale. I controlli vengono effettuati per verificare l’origine e la destinazione dei fondi, ma la percentuale di controlli effettivi è relativamente bassa. L’obiettivo principale rimane quello di prevenire frodi e il riciclaggio di denaro.
Conto corrente: quanto puoi versare e prelevare in contante? Con i nuovi limiti, se sfori, subito multa e controlli approfonditi
Le leggi antiriciclaggio hanno introdotto limiti più stringenti sui versamenti e prelievi di denaro. Superando questi limiti si è soggetti a controlli per verificare l’origine e la finalità del denaro. Tenere i soldi sotto il materasso non è più una pratica consigliabile, dato che i conti correnti sono soggetti a normative sempre più restrittive per evitare frodi ed evasioni fiscali. In particolare, è stato fissato un limite di 4999,99€ per i versamenti di contanti, oltre il quale è necessario utilizzare strumenti tracciabili come bonifici e assegni. In caso di movimenti di denaro superiori a 10.000€ scatta automaticamente un’indagine sulla provenienza e la finalità dei fondi. I controlli sono effettuati principalmente in modo casuale, con un’incidenza molto bassa sul totale dei lavoratori.
